تحول قوي للبنوك في دعم الرقمنة والميكنة وتطوير بنيتها التكنولجية "تقرير"

فى ظل التحول الرقمى والميكنة، اتجهت معظم البنوك لتطوير بنيتها التكنولوجية لتتماشى مع معايير المعاملات البنكية والتحويلات الرقمية حول العالم.

قال البنك التجارى الدولى فى تقريره السنوى، إن نطاق تحليل البيانات يتسع فى القطاع المصرفى بسرعة مع يوفر له فرصة لتحسين الأعمال وتقديم خدمات ومنتجات محسنة بتكاليف هامشية. ومن خلال الاستفادة من البيانات الواسعة المتاحة والتحليلات المختلفة.

وقال إنه خلال العام الماضى إنه توسع فى تحليل البيانات لتشمل تحليلات التسويق، والموارد البشرية، والمحفظة، والمخاطر، وإدارة الأرباح والنمو.

وذكر أنه نتيجة لذلك، تم تطوير مجال جديد للدعم يركز بشكل أساسي على معلومات السوق، وطرح منتجات تحليلية جديدة، ونماذج محاكاة المبادرات التجارية والتنظيمية، وتقييم الفجوات من خلال نماذج التعرف على الأنماط.

وأشار إلى أنه صمم نماذج لاكتشاف سلوك العملاء وأنماطهم للإشارة إلى الفجوات في الأعمال والعمليات والمقترحات التنظيمية والعمليات والقواعد.

وكشف البنك أن أتمتة العمليات لعبت دور ملحوظ فى تحسين الإنتاجية وتوفير الوقف والجهد والتكلفة، إذ أنه باستخدام تكنولوجيا الروبوط ضم 11 موظفا آلى جديدا خلال 2022 ليصل عددهم إلى 19 روبوت ما كان له تأثير إيجابى على العمليات، وقاموا بمعالجة معاملات بقيمة تصل إلى 1.25 مليون جنيه بنهاية 2022.

وذكر أنه برنامج البيع الرقمى، الذى يهدف إلى زيادة الإيرادات من خلال ربط أدوات الاستثمار أونلاين، سواء شهدات أو أوراق خزانة، بات يأتى من خلاله 48% من حجم الأرصدة المودعة ما خفض معدل زيارة الفروع، وحسًن تجربة العملاء،

وأشار إلى أن ربط الأوعية من خلال القنوات الرقمية يزيد عن 2.3 مليار جنيه شهريًا عبر 75 ألف معاملة بنمو 94% على أساس سنوى.

وقال البنك إن التحويلات الرقمية حققت وفر فى التكلفة قدره 5.8 مليار جنيه بنمو سنوى 38%.

ووصل عدد مستخدمى الإنترنت البنك لقطر الوطنى الأهلى 579.6 ألف مستخدم، وبلغت عدد المحافظ الإلكترونية 111.54 ألف محفظة، وبلغت نقاط البيع من البنك 56 ألف نقطة.

ومن بين 150 ألف عميل لبنك البركة، اشترك نحو 12.93 ألف عميل فى الخدمات الرقمية نمو 49% خلال 2022، وأجروا 42.46 ألف معاملة رقمية بقيمة 1.62 مليون جنيه من خلال التطبيق، بينما زادت المعاملات الرقمية بنسبة 202% ليصل إلى 30 ألف معاملة بإجمالى 1.2 مليار جنيه، حيث يمثل العملاء الرقميين 17% من إجمالى العملاء.

وقال بنك التعمير والإسكان إنه بين أكبر 5 بنوك فى عدد الخدمات التى تقدم من خلال الإنترنت البنكى، وأنه طور محفظة فلوسى فون، وبات عدد المشتركين فيها 305 آلاف محفظة نهاية 2022 مقارنة بـ287.5 ألف فى 2021 بزيادة قدرها 17.6 ألف محفظة ونمو قدرة 6%، وارتفعت خدمات محفظة فلوسى فون إلى 250 خدمة.

وذكر أن عدد المشتركين فى خدمات الإنترنت البنكى نما 80% ليصل إلى 96.6 ألف مشترك عام 2022 مقابل 53.7 ألف مشترك عام 2021 بزيادة 39 ألف مشترك.

وكشف أنه يجرى العمل فى المرحلة الثالثة من تطوير الإنرنت البنكى، وتم الانتهاء من تحديث مشروع الإسكان القومى بحوالى 17 ألف عميل.

وانضم بنك القاهرة إلى حملة التحول الرقمى، حيث بلغ الشركات المشتركة فى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت إلى 1648 ألف مشترك، وبلغ عدد عملاء المحافظ الإلكترونية 866 ألف عميل من إجمالى 3.2 مليون عميل.

وفى إطار خطة التطوير الرقمى، واكب بنك SAIB الحركة الرقمية، حيث زادت ماكينات الصرف لتصل إلى 122 ماكينة حول مصر مما ساهم فى ارتفاع عملاؤها إلى 156 ألف عميل بنهاية 2022 مقابل 88 ألف عميل نهاية 2021،

ووصل عدد المشتركين بخدمة الإنترنت البنكى للأفراد إلى 32 ألف عميل بنسبة زيادة 70% والشركات إلى 2215 شركة بنسبة زيادة 20% نهاية عام 2022.